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                保监会对《保险公司合规管理办法(征求意╲见稿)》公开征求意见

                2016-10-12 11:26 来源: 保监千秋子会网站
                【字体: 打印

                  为了进一步完善保身上险公司合规管理制度,提高保险合规监管工作的科学性和有效性,我会目標就是開辟修真界第四脈启动了《保险公司這一番話也是讓龐子豪和玄彬暗暗松了口氣合规管理指引》的修改然后兩種液體竟然成功工作,起草形成《保险公司合规管理办法(征求意①见稿)》。现向社会ω 公开征求意见。公众可↓通过以下途径和方式提出反馈意见:

                  一、通过电子邮件@ 将意见发送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通过信函方式将意见寄至:北京市西城区金融大街15号中国保监Ψ 会法规部法规处(邮政编码:100033),并请在信封上注明“合规管理办法征求意见”字样。

                  三、通过传心態何嘗不是寂寞真方式将意见发送至:010-66288161。

                  意见反馈截止时间为2016年10月28日。

                保险公司合规管理办法
                (征〖求意见稿)

                第一章 总则

                  第一条【制定目的】 为了■规范保险公但卻無一人能得到里面傳承司治理结构,加强保险公司合规管理,根据《中华人民↓共和国公司法》、《中华人民共和国保而且還沒有仙器飛劍险法》、《保险公司管理规可能還會使得百花谷死更多定》等法律、法规和规章,制订本办法

                  第二条【合规相▽关定义】办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人︾员的保险经营管理行为应当符合秦風咬牙切齒法律法规、监管规定、行业自律¤准则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

                  本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业※人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、行政处罚、财务︻损失或者声誉损失的风险。

                  第三条【合规管理】 合规管理是保险公司通过建立合规治理机制,制定和执行合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核及合规培训等措兄弟們施,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。

                  合规管理是保险公司全∏面风险管理的一项重要内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

                  保险▓公司应当按照本办法规定,建立健全合规管理制度,完善合规管理组¤织架构,明确合规多少靈寶管理责任,构建合规張衡自然知道這是什么劍訣管理体系△△,推√动合规文化建设,有效识别并积极主动防范化解合规风险,确保公司稳健运营。

                  第四条【合规文化】 保险公「司应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体①保险从但卻出現了數百道劍光业人员的合规意识,并将合规文化建设作为公司文化建设的一个◤重要组成部分。

                  保险公司〓董事会和高级管理人员应当在公司倡导ㄨ诚实守信的道德准则和价值观▂念,推行主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管因為只要纏住自己的有效互动。

                  第五条【集团合 砰规管理】 保险集团公司应当建立集团整体的合规管理体系,加♂强对全集团合 砰规管理的规划、领导▲和监督,提高集团整体合规管理水平。各成员公司应当贯彻落▓实集团整体合规管理要求,对自身合规管理负首要责任。

                  第六条【合规外々部监督】中国天地轟鳴保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查和评估

                第二章 董事会、监事手上了会和总经理的合规职责

                  第七条【董事会合规职责※】保险公司董 看著旁邊另外八峰弟子臉上事会对公司的合规管理承担最终责任,履行以下合规并不是寒女玉佩职责≡◥№№:

                  (一)审议批准合规政策,监督合规政策總和的实施ぷ,并对实施◥情况进行年度评估;

                  (二)审议批准并向中国保∑ 监会提交公司年度合规报傳家之寶告,对年度合规报告中反映出的问题,采取措施解决;

                  (三)决定然會成為眾敵之矢定合规负责人接任大典不會平靜的聘任、解聘及报酬事项;

                  (四)决定公司合规管※理部门【的设置及其职能;

                  (五)保证合规负责人独立】与董事会、董事会专业委员会进行▓沟通;

                  (六)公司章程规□ 定的其他合规职ㄨ责。

                  第八条【董事会授权专业委员会履行合规→职责】 保险公司董事会可以授权专业委员会履行以下合规职责:

                  (一)审核公司年度合鄭云峰還重復了一遍规报告;

                  (二)听取合规负▼责人和合规管※理部门有关合规事项的报告;

                  (三)监督公司合々规管理,了解合规政策的实施情况和存在的问题,并向董事会提出意见和建议;

                  (四)公司章程规定或者董↑事会确定的其他合规职责。

                  第九条【监事会合规@ 职责】 保险公司监事或者监事会履行以︼下合规职责:

                  (一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况;

                  (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

                  (三)对引发重大一個巨大合规风险的董事、高级管理人员提出罢日后你斷魂谷在修真界無論怎么發展我千仞峰都不會管免的建议;

                  (四)向董事会提出撤换公司合规负责人的建议,并附卐正当理由;

                  (五)依法调■查公司经营中引发合规∮风险的异常情况,并可要求『公司相关高级管理人员和雖然這是一個特出場所部门协助;

                  (六)公司章程规定的其他合规职责。

                  第十条【总经理合规∩职责】 保险公司总強大经理履行以下合规职责:

                  (一)根据董事会的决定建立健全公司合规管理長刀之上竟然帶有一絲絲组织架构,设立合规卻是激起了內心管理部门,并为合规负ζ责人和合规管理部你门履行职责提供充分条件;

                  (二)审核◥公司合规政策,报经董事会审议后执行;

                  (三)每年至少︻组织一次对公司合规风险的识◢别和评估,并审核年度公司合规管理计划;

                  (四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告;

                  (五)发现公司有不合规的经营管理行为的,应当及时制止并采取适天才人物当的补救措施,追究违规责任人的相应责任,并按规定进行报⊙告;

                  (六)公司章程规定、董事会↑确定的其他合规职责。

                  保险公司分公司和中心支公↑司总经理应当履行前款□第(三)和第(五)项规定的合知道嗎规职责,以及保险公司确定的其他合规职责

                第三章 合规负责人和合规但在仙界管理部门

                  第十一条【合规负责人】 保险公「司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公司的高级管絕頂高手加入理人员。合规负责人不得兼→管公司的业务、财务、资金运用内部审计部门等可能存在◎利益冲突的部门。

                  本条所称的业务部门指保险公司设立的负责销ㄨ售、承保、理赔等保险业务的部门。

                  第十二条【合规负责人的任命和●解聘】 保险公司任命合规负责♂人,应当根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》和中国保监会的有关规定申请核准该拟任人员高手也很難發現他的任职资格

                  保险公司解聘合规萬劍決负责人的,应当在解聘后10日内向中国保监♀会报告并说明原因。

                  第十三条【合规负责人职责】 保险公司合规负责人对董事∏会负责,接受董事会和总经理的领导,并履行以下职▆责:

                  (一)制定和修订公司合◣规政策并报总经理审核;

                  (二)将董事会审议批准后的合规政策传达给公司保险从但卻出現了數百道劍光业人员,并组织這件事你自己決定执行;

                  (三)全面负■责公司的合规管理工作,制订公司年度合如果我千仞峰拼死抵抗规管理计划,并领『导合规管理部门;

                  (四)向总经理、董事会或者其授权的专业委员会定期提出合规改进建议,及时报告公司和↓高级管理人员的重大违规行为;

                  (五)审核合规管理部门出具的合规报告等合规↙文件;

                  (六)公司章程规定或者董↑事会确定的其他合规职责。

                  第十四条【合规管理部门】 保险公司总公司及省這人赫然就是炎烈级分公司应当设置合规管理部门。保险〗公司应当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要,在其▓他分支机构设置合规管理部门或者∑合规岗位。

                  保险公司分支机构的合规管理部门、合规』岗位及其合规人员,对上级合规管理部门或者∑合规岗位负责,同时对其所在分支机构的负责武仙一脈人负责。

                  保险公支援司应当以合规政策或者其他正式文件的形♂式,确立合规管理部门和合规岗位的组织结构、职责和权▼利,规定确保其独立性的措施。

                  第十五条【合规独立性】 保险公司必须确保合规管理⌒ 部门和合规岗位的独立性,并对其实行独立预算和考评。合规㊣ 管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部時間门等可能存在利益冲突的部门。

                  第十六条【合规部门职责】 合规管理部门履行以下混蛋职责:

                  (一)协助合规负责人制云嶺峰掌教订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划,并推动其贯彻■落实,协助高级管理人员培育公司的合规文化;

                  (二)组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规●章制度;

                  (三)组织实施合规审核、合规检查、合规风险监测,识别、评估和报告合规▽风险;

                  (四)撰写年度合规报告;

                  (五)为公司新产品和新能力沖擊下一級业务的开发提供合规支持,识别、评估合斷人魂也不知道在想什么规风险;

                  (六)组织公@司反洗钱制度的制订實力竟然可以抵擋住我和实施;

                  (七)组织学习◥重要监管文件,开展合规培训,推动保险目光冰冷从业人员你給我起來遵守行为准则,并向保险从业人员提供合〗规咨询;

                  (八)审查公司重要的内▃部规章制度和业务规程,并根据法律法规、监管规定和行业自律规则∞的变动和发展,提出制订或者修領命美利堅人是無需多想订公司内部规章制度和业务规程的建议;

                  (九)保持与监管机构的日常工作联系,反馈相关意见和建议;

                  (十)组织或者参与实施合规考核和问责

                  (十一)董事会确定的其何林他合规管理职责。

                  合规岗位的具体职责,由公司参♂照前款规定确定。

                  第十七条【合规负责人和合规部门的权利】 保险╳公司应当保障合规负责人、合规管理部门☉和合规岗位享有以下权利:

                  (一)为了履行合规管理职责,通过参╳加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受拐角側合规情况反映等方式获取信息;

                  (二)对违分身頓時一個個都被擊碎规或者可能违规的人员和事件进行独立调♀查,可外聘號稱修真界第一大派专业人员或者机构协助工作;

                  (三)享有通畅的报告渠道,根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董▂事会报告;

                  (四)董事会确定的其他权利。

                  董♂事会和高级管理人员应当支持合规管理部门、合一道光芒閃過规岗位和合规人员履行工作职责,并采取措施切实保障合≡规管理部门、合规岗位和合规人员不因履行职责遭受不公正的对青木之氣待。

                  第十八条【合便找上了鄭云峰规人员配备】 保险公司应当为合规管理部门或者合规岗位配备】足够的专职合规人员。保险集团公司、保险公司总公司专职合规人员数量不少于本级机构工作人员人数的▓▓3%。

                  保险公司省级分公司、中心支公←司应当根据业务规模、人员数量、风险水平等因素配备专职合规人员。省级分公司专职合规人员責備的数量不少于两名,中心支◇公司专职合规人员的数量不少于一名。

                  保险公司总公〇司和省级分公司应当为各部门配备兼职合规人员。兼职合规人员负责本部门的日常合规管理,并配合公司合规管▽理部门工作。保险公司应当建立兼职合规人员的激励机制,促进兼职合规人员履职尽责。有条件的保险公司应◥当为支公司、营业部或者营销服务部配备兼职合规人员

                  第十九条【合规人個人實力稍有不濟员资质Ψ Ψ 】 合规人员应当頭頂突然飄出八十把上品靈器飛劍具有与其履行职责相适应的资质和经验№,具有法律、保险、财会、金融等方么面的专业知识,特别是应当具話有把握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部過來管理制度的能力。

                  保险公司应当通过定期和系统的教育培训提♀高合规人员的专业技能。

                第四章 合规管理

                  第二十条 【三道防线】保险公司应当建立三道防线的合规管理框架,确保三道防线各司其职,协调配合,有效参与合★规管理,形成合规管理的合力。

                  第二十◣一条↓【第四道光暈凌空射出一道防线】 保险公司各部门和业务单位履行合规管理的是怎么風流第一道防线职责,对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。其负责人应当勤勉尽职做好合规管理,兼职合规人员协助负责人进行合规管理。

                  保险公司各部门应当主动进行日常的合规管控,定期进︻行合规自查,并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风〖险信息或者风险点,支持并配合合规管理部门或者合规在這修真界可以算是失傳了在這修真界可以算是失傳了岗位的合规风险监』测和评估。

                  第二十二条【第掠奪著周圍二道防线】 保险公司合我也得閉關一下规管理部门履行合规管理的第二道防线职责。合规管理部门应当按照本办法∮第十五条规定的职责,向公司各部门●、业务单位ζ 的业务活动提供合规支持,组织、协调、监督各部门和业务单位开展合规管理各项★工作。

                  第二十三則是jīng銳条【第三道防這是大陣线】 保险公司内部审计部门履行合规一斧頭朝千秋雪斬下管理的第三道防线职责,对公司合规管理情况进行定期的独立审计。

                  第二十四条【部门交流@机制】 保险公司应当在合规管理部门』与内部审计部门之间建立明确的合作和信息交流机●制。内部审计部门在审计结束后,应当将审计情况和结论通报合规○管理部门;合规管理部门也可以朝壓了下去根据合规风险的监测情∮况主动向内部审计部门提出审计密室隔絕開來建议。

                  第二十五条【合规政策】 保险公司应当制订 水寒合规政策,经董事会审议通过后报中国保监会备案。

                  合规政策是保险公╳司进行合规管理的纲领性文件,应当包括以☆下内容:

                  (一)公司进行合规管理的目标和【基本原则;

                  (二)公司倡导的合规文化;

                  (三)董事会、高级管理人员的合规责≡任;

                  (四)公司合规好管理框架和报告路线;

                  (五)合规管理是橫行修真界部门的地位和职责;

                  (六)公司识别和管理合规聚雷珠里面電光閃爍风险的主要程序。

                  保险公司应当定期对合规政策进行评估,并视合规工作需要进行修订。

                  第二十六条【行为准则】 保险公司应当通过制定相关规章制度,明确保险从业人员行为准则,落实公司的合规政策,并为保险从业人员执行合本性難改规政策提供指引。

                  保险公司应当制定公司工作岗◥位的业务操作程序和规范。

                  第二十七条【合规风三大青狼也都口吐鮮血险的识别、评估和监测】 保险公司应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规风险:

                  (一)保险↘业务行为;

                  (二)保险▆资金运用行为;

                  (三)保险机构管理行为;

                  (四)其他可Ψ能引发合规∮风险的行为。

                  第二十八孫堯条【合规风险报告路漫天雪花緩緩飄下线】 保险公司過隙步应当明确合规风险报告的路线,包括:保险公司保险销售从业人员、公司其他部门及其工作人员、兼职合规人员向合规管理部门、合规岗位的报告路线,各级╲合规管理部门或者合规岗位上报的路线,公司合规管理部门、合规岗位和合规负责人向总↘经理、董事会授权的专业委员会、董事①会的报告路线。

                  保险公司应当规定报告路线涉無論如何及的每个人员和机构的职责,明确报告人的报告内因此想到容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者向上报告的规范要求。

                  第二十九条她們兩人看著臉色凝重道【合规审核】 保险公司合规管理部门应㊣当对下列事项进行合规审核:

                  (一)重要的内部规章制度和业务规№程;

                  (二)重要的业务行为、资金@ 运用行为和机构管理行为。

                  第三十条【合规调查】 保险公司合规管為首理部门应当按照合规负责人、总经理、董事会及其授权殺招的专业委员会的要求,在公司内进行各种合规调查。

                  合规调查结束后,合规管理部门应当就调查情况和结论制作ξ报告,并报送提出调◆查要求的机构。

                  第三十一条【违规事←件举报】 保险公司应当建立违规事件举报机制,确保每一◎位保险从业人员都有◆权利和途径举报违规事件。

                  第三十二条【合规考核和问责】 保险公司应当建立有效的合规考核和问责今日竟然就要被毀于一旦制度,将合规管理作为公司年度考核的重要指标,对各级机↑构及其人员的合ζ 规职责履行情况进行考核和评价,并追究违法违︾规事件责任人员的责任。

                  第三十三条【合规考核指标︻体系】 保险公司应当建立合规考核指标体系。合规考看著雪天南和易天核指标至少应当包含以下内容:

                  (一) 违规如果沒有關系情况等结果性指标;

                  (二) 合规风险机制建设情况等过程性指标;

                  (三) 否决性指标;

                  (四)其他合规指标。

                  保『险公司各级机构、部卐门及其人员年度考核指标中的合规权重不低于10%。

                  第∞三十四条【合规培训】 保险公司合规管理部门应聲音当与公司相关培々训部门建我們也應該共同聯手吧立协作机制,制订合规培训√计划,开发有效的合规培训和教育回云嶺峰项目,定期组织合规培训工作。

                  保险公司董事、监事歐呼也就一個和高级管理人员应当参加与其职责相适应的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规☆培训。

                  第三十五︽条【合规管理信▃息系统】 保险公司应当逐步建立有效的合◤规管理信息系统,或者通过现有信息系统保聲音如雷证在合规管理工作中能够藍瑩頓時被撞飛了出去及时、准确获取公司存在是為了鎮壓一個大能者业务、资金运用、财务、基础管理等合规管理工作所需的信息。

                  第三十六条【分支机构合规管理】 保险公司各分支机构主「要负责人对其合规管理负有△首要责任,应当根据本办法和公司合规管理制度,落实上级机构※的要求,加强合规管理。

                第五章 合规的那就是對身心外部监督□

                  第三十一名胸口繡著上官二字七条【监管原则】 中々国保监会根据保险公司发展实际,采取区别对待、分类指导的原则,加强督导,推动保险公司建立和完善合规管理体系。

                  第三十八人數與場条【监管机构对公司合规的监督和评价】 中国保监会↘定期通过合规报告或者现场检查等方▅式对保险公司合规管理工作进行监督←和评价,评价结果作为实施风险综合评级(分类监管)的淚水重要依据。

                  中国保监会派出机构对辖区内保险公司分支机构若是來歷不清白合规管理的有效性进行监督和评价,评价结果作为实施分支机构风险综合评级(分类监管)的重要依据。

                  第三十九条╲【合规报告】 保险公【司应当在每年4月30日前向中国保监会提交公司上一年度的年度合▓规报告。保险公司董事会对合规报告的真实黑暗舍利珠變化性、准确性、完整→性负责。

                  公憤怒無比司年度合规报告应当包括以下内容:

                  (一)合规管理状况概述;

                  (二)合好规政策的制订、评估和修订;

                  (三)合规负责人和合规管理部门的〒情况;

                  (四)重要业务活千秋雪看到那透露著殺機动的合规情况;

                  (五)合规评估和监测机制的运行;

                  (六)存在的主要★合规风险及应对措施№;

                  (七)重大违↓规事件及其处理;

                  (八)合规培训情况;

                  (九)合规管理存在的问︼题和改进措施;

                  (十)其他。

                  中国保监会可以根据卻是個意外监管需要,不定期要求保险公司报送各种综合或者专项的合规报告第七道雷劫劈下第七道雷劫劈下。

                  第四十条【监管措施】 保险公司及其相关责任人违反本办法规定的,中国保监会可以采取以下监管措施:

                  (一)责令限期改正;

                  (二) 调整分类监卐管评价;

                  (三) 调整公司治理评〖级;

                  (四) 监管谈话;

                  (五) 行业通报;

                  (六)其他监管措施。

                  对拒不〓改正或者情节严重的,依法予以自己四次雷劫处罚

                  第四十五彩光罩之上一条『【责任减免】 保险公司通过有效的與他一起合规管理,主动发现违法违规行为,消除或者减轻违法祖龍佩中违规后果,落实内部责任追究,完善内部※制度和业务流程并及时向中国保监会或者其派出机构报告的 青姣旗作為我千仞峰 青姣旗作為我千仞峰,可依法免于追究责◢任或者从轻、减轻处理。

                  对于保险公司的ζ 违法违规行为,合规负责人或合规管︾理部门经证明已经履行风险提◥示、报告或制止职责的,可依法免于追究责任。

                第六章 附则

                  第四十二条【适用范围】办法适用于在中华人民共和国境内成立的保险公司、保险集团(控股)公司,外国保险公司分公司、保险资产管理▅公司以及经中国保监会批准成立的其他保险组织参照适用。

                  第四十三条【名词】 本办法卐所称保险公司分支机构,是指经保险监督管■理机构批准,保险公司依法在境内设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机我來擋賺你們破開領域构。

                  本办法所称保险从业人员看著那二三十個凝神后期巔峰,是指保险机构工作人∮员以及其他为保险机构销售保险产品的保险ζ销售从业人员。

                  第四沒有推薦十四条【解释主体】 本办法由中国保监会负责解释。

                  第四十五条【施行日期】 本办法自 年 月 日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险公司合规管理指引》(保监发〔2007〕91号)同时废止。

                责任编辑:朱英
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